课程背景：
2018年4月，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”）正式推出后，中国金融行业发生了“修正行业规则、统一监管、打破刚性兑付”等一系列影响，各类金融企业主体发展前景面临分化。与此同时，行业也逐步走向规范化的正向发展阶段。
2020年以来，宽松货币政策对企业及资本市场产生重要影响；房住不炒政策下居民大类资产配置迁移；新冠肺炎疫情冲击导致居民财富缩水，投资者风险偏好呈现下降态势。一方面，相对收益稳定、安全可靠的产品会受到更多欢迎；另一方面，线上化的投资理财模式、数字化作业方式在不断地向更深层次的企业及投资者渗透，加速了金融企业的数字化进程。面对严峻的经济形势以及复杂多变的行业格局，金融产业链中各企业主体的机构发展模式需求变得尤为突出，较强的专业能力将会在行业主体发展分化、参与者不断增加的市场格局中成为金融企业的核心竞争力。
保险行业中心支公司/支公司团财、经代、银保等组织部门是保险业业务发展的桥头堡，在《资管新规》正式施行后，这些组织部门经营面临着业务竞争激烈，团队管理难度加剧，监管要求下合规展业要求高，业务增速与增收压力激增的现状。
在这样的新趋势下，通过拓展增员来源、市场拓展与渠道经理精细化管理，提升人均产能贡献，提升各项业务规模，就成了保险业从业人员的关键命题。
保险业团队负责人可围绕以下方面开展相应能力提升与行动
●认知升级：行业发展趋势的解读、行业业务发展模式的研究与萃取
●技术迭代：业务发展模式+人才培养模式+业务管理模式的体系化建设技术
●工具应用：各类人才培养工具的应用+业务管理工具的应用
课程目标与课程收益：
● 帮助保险业负责人了解行业发展趋势与现状
● 帮助保险业负责人提升团队精细化管理技能
● 帮助保险业负责人学会使用精细化管理方法与工具开展精细化管理工作
课程对象：保险业团队负责人/主管等
课程方式：知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关相结合
课程时间：1天
课程大纲
第一讲：趋势分析与标杆案例萃取
一、中国宏观经济趋势：内外交困的 “十字路口”
1.内部困境：四十年改革发展的得与失
2.外部困境：美国不是逆全球化，而是去中国化
3.宏观经济趋势对金融行业的影响
二、中国金融监管趋势：行业改革步入“深水区”
1. 产品端变化——《资管新规》对资产管理业务的影响
2. 销售与服务端变化——《资管新规》对财富管理业务的影响
3. 《资管新规》后时代对银行业财富管理业务与产品销售服务的影响
4. 《资管新规》后时代对银行业企业能力的影响
三、 新趋势下组织发展标杆及模式探索
1. 标杆组织优势：强于线下触达、综合金融渠道经营，未来发展核心在于深耕高净值客户经营
2. 标杆组织业务发展现状
3. 标杆组织业务三大能力分析
4. 标杆组织业务发展分析
5. 标杆组织业务未来展望
四、 新趋势下渠道经理能力模型
1. 能力一：线上线下触达客户的流量能力
2. 能力二：渠道经理顾问服务与陪伴能力
3. 能力三：产品研究与资产配置能力
4. 新趋势下渠道经理的人才画像
5. 新趋势下渠道经理的能力素质模型
6. 新趋势下渠道经理的人才培养模式
第二讲：团队增员实务方法
一、 增员解惑与组织发展价值
1. 团队主管的组织发展价值与意义
2. 团队主管增员解惑
3. 团队主管增员发展攻略
二、 增员实务流程
1. 如何寻找准增员对象
2. 增员来源与准增员轮廓
3. 如何挖掘准增员对象的工作需求
4. 如何与准增员对象进行面谈
5. 如何处理准增员对象的异议
三、 增员面谈实务
1. 增员面谈方法——“三三法
2. 直接接触面谈之接触
3. 直接接触面谈之说明
4. 直接接触面谈之异议处理、
5. 直接接触面谈之促成
6. 五大人群增员规划与驱动
四、 团队主管增员留存实务
1. 团队主管提升生产力攻略
2. 团队主管的新人留存实操
3. 新人留存常用操作技能与实操
第三讲：市场开拓：精细化管理实务方法
一、 新趋势下团队主管的价值与职责
1. 认知升级：团队主管的角色与定位
2. 技能迭代：团队主管与教练技术
3. 工具应用：团队主管的能力九宫格
二、新趋势下团队的经营方法
1. 团队经营哲学与价值观：留存就是最好的增员
2. 团队经营规划与计划
3. 团队专业经营实务
4. 团队的有效激励
5. 团队主管的时间管理与自我管理
二、 精细化管理方法 1：销售管理
1. 销售管理的定义与规范
2. 销售管理常用操作方法
3. 销售管理与监管合规要求
4. 销售管理的管理工具：销售管理月度行事历、销售激励方案一览表、产品管理表
三、 精细化管理方法 2：早夕会经营
1. 早夕会的组织与运作
2. 早夕会的规划
3. 早夕会的常用操作技巧
4. 早夕会的应用工具：早夕会需求调查表、早夕会月度行事历、早夕会周反馈表
四、 精细化管理方法 3：渠道经理辅导
1. 有效辅导基础知识
2. 渠道经理 KASH 分析
3. PESOS技术与科学辅导方法
4. 职业生涯发展规划辅导
5. 复杂金融产品辅导
6. 以需求为导向的销售技能辅导
7. 客户维护与客户服务技能辅导
8. DOME 辅导规划
9. 拟定所管辖渠道经理的辅导计划
10. 渠道经理辅导工具：渠道经理 KASH 分析表、渠道经理销售效率评估表、渠道经理目标分解表、渠道经理辅导月度行事历
